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幕后黑手涉嫌转移资金397亿!河南取款难村镇银行发布重要公告!

来源:本站 发布时间:2022-06-25 访问量:4

  幕后黑手涉嫌转移资金397亿!河南取款难村镇银行发布重要公告!据北京商报消息,河南柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、禹州新民生村镇银行、开封新东方村镇银行发布公告称,按照金融管理部门要求,从即日起开展线上客户资金信息登记工作。凡在该行线上交易系统关闭后不能正常办理业务的客户均需登记。

  禹州新民生村镇银行发布的信息登记表显示,客户在登记信息时首先要选择存款机构,除了要填写个人基础信息外,还应填写相关“产品信息”,包括交易时间、交易金额、产品名称、产品期限、产品年利率、交易渠道、已获取收益、获取收益方式、获取产品方式,以及是否存在通过其他渠道获取收益。

  在交易渠道方面,登记表中给出的选项除了手机银行、微信小程序、微信公众号、网商银行等4个自营渠道外,还包括口袋银行、滨海国金所、小米金融、携程金融、度小满、OPPO钱包、VIVO钱包、羚羊财富(拍拍贷)等34家第三方渠道。

  2022年4月,河南禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行4家河南村镇银行接连公告“系统升级”,银行存款无法取现。此外安徽的蚌埠市固镇新淮河村镇银行,黄山市黟县新淮河村镇银行也出现了类似情况。

  据证券时报消息,5月20日,银保监会有关负责人在通气会上表示,河南村镇银行风险事件不简单是社会公众和村镇银行间的交易,还涉及其他主体,有很复杂的交易结构。

  这几家村镇银行的大股东——河南新财富集团,利用第三方平台或通过“资金掮客”吸收公众资金,涉嫌违法犯罪,目前公安机关正在侦查。

  2022年4月19日,许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。现初步查明,2011年以来,以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前,案件侦办取得积极进展,公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

  据第一财经调查,新财富集团的实际控制人为吕奕,其通过旗下遍布全国的上百家公司,先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。其中,就包括上述四家涉“取款难”事件的银行。

  吕奕的第一桶金,来自高速公路。2003年9月26日,河南兰考到沈丘的兰尉高速正式奠基,建设方兰尉高速开发有限公司背后的实控人,正是吕奕。

  这条61公里的高速,总投资24亿元,吕奕也获得了公路30年的收费权。为了融资,吕奕把高速公路收费权抵押给银行,借到了修路的资金,之后,又把其中部分资金用于参股金融机构,然后再把金融机构的股权抵押融资,就这样,吕奕先后参股了国内很多城商行、农商行和村镇银行。

  不过,即便后来新财富集团逐步壮大,这些银行的股东名单里,却几乎从未出现过吕奕的名字。他的蛛丝马迹,最终出现在一些法院的判决书中。

  郑州市中级人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判决书中披露,吕奕为寻求贷款,曾向郑州银行副行长乔均安借款900多万,后续,为获取更多贷款,又行贿2300多万,而且,两人还一起做起了吃息差的生意,由乔均安负责搞定银行批准,吕奕借款后再放贷给一些关联公司。在这份判决书里,吕奕的身份是新财富集团董事长。

  也是在这份判决书中,河南新财富集团出具证明称,河南海菱实业发展有限公司、河南祺旺实业发展有限公司、河南航天家电股份有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司、石家庄文昊商贸有限公司、南京合生和商贸有限公司、河南鼎佳实业发展有限公司、河南新世纪投资股份有限公司、郑州帛珏商贸有限公司等公司均由吕奕实际控制。

  上面判决书中所列的一系列“有限公司”,正是吕奕用以投资的一小部分影子公司。正是借由这些影子公司,吕奕渗入了金融行业,并且控制或大比例持股了多家金融机构。

  新财富集团通过成立多家影子公司的方式,既会通过某一家影子公司同时参股多家金融机构,也会在同一家金融机构中,同时安插多家影子公司,最终形成股权的集中,从而达到控股或者大比例持股的目的。

  比如,连禹州新民生村镇银行的大股东许昌农商行身后,就活跃着新财富集团的身影。许昌农商银行名义上的第一大股东许昌德亿田农资有限公司,也可以找到与河南新财富集团之间的关联。

  据澎湃新闻报道,受访的多名涉事银行储户称,他们在一两年前,通过互联网金融平台购买了相关村镇银行的存款产品,获得的利息收益比一般银行要高。

  4月19日,作为互联网智慧银行科技服务商,君正智达(深圳)科技发展有限公司向相关部门递交书面报告,题为《关于禹州新民生银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、固镇新淮河村镇银行四家村行关闭一切线上渠道资金支付业务导致互联网平台出现大面积投诉及发生严重挤兑情况的问题反映》。

  君正智达公司在报告中称,“上述四家村行在各大互联网平台的存续互联网存款规模上百亿,涉及客户近百万人。”

  据网易清流工作室调查,以实控人吕奕为代表的河南新财富集团,不仅持有洛阳银行、河北银行等地区大行的股权,还参股了至少6家农商行及村镇银行,累计数量可能达到了13家。河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式,涉嫌转移资金达397亿。

  公开资料显示,河南新财富集团投资控股有限公司成立于2011年7月,注册资本1.6亿元。2022年2月,该公司已注销。

  目前,针对该事件,河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示,各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查,禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明,相关资金情况正在排查。

  多位接受采访的储户称,在扫码填报个人信息后,其场所码或豫康码显示为“红码”,原因为“正在实施集中或居家医学隔离观察的入境人员”等;但同行赴郑州的非储户人员健康码则未受影响。此外,还有多位未前往郑州的储户在填报信息后被赋为“红码”。

  6月17日,郑州市纪委监委发布消息:针对近日部分村镇银行储户健康码被赋红码的问题,郑州市纪委监委启动了调查问责程序,对发现违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》的乱作为,将依规依纪依法严肃处理。

  同日,河南省疫情防控指挥部表示,各市县要强化健康码管理,对因健康码管理使用不当造成严重后果的,依法依规严肃处理。健康码仅用于疫情防控,服务人民身体健康,绝不允许在国家、省疫情防控指挥部规定的情况以外应用,绝不允许在与疫情防控无关的场景使用,绝不允许超规则增加或删减健康码风险人员数据库。

  来源 南方日报、澎湃新闻、观察者网、红星新闻、触电新闻、21世纪经济报道等